- Los Hechos vs. la Narrativa: Doble Moral en Evidencia.
Sanciones sin evidencia concluyente: El 25 de junio de 2025, el Departamento del Tesoro de EE.UU. sancionó a tres instituciones financieras mexicanas (CIBanco, Intercam y Vector) por presunto lavado de dinero para cárteles de fentanilo.
México solicitó pruebas verificables, pero la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) no ha proporcionado documentación pública que sustente las acusaciones, según un comunicado de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) del 26 de junio de 2025.
Las transacciones señaladas, como los USD $2.1 millones de CIBanco a empresas chinas entre 2021-2024, forman parte de un comercio bilateral legítimo con China, que alcanzó USD $139,000 millones en 2024, según el Banco de México.
Estas operaciones involucraban compañías legalmente registradas, lo que sugiere una aplicación desproporcionada de sanciones.
Doble estándar en la aplicación de la justicia: Mientras bancos mexicanos enfrentan sanciones por presunciones, instituciones estadounidenses han evadido consecuencias penales en casos documentados.
Por ejemplo, HSBC acordó pagar USD $1,900 millones en 2012 por lavar USD $881 millones para el Cártel de Sinaloa, sin que ejecutivos enfrentaran cargos criminales, según el Departamento de Justicia de EE.UU. Además, un informe de la DEA de 2023 revela que el 60% de los precursores químicos de fentanilo ingresan a través de puertos estadounidenses, no mexicanos, lo que cuestiona la narrativa que responsabiliza exclusivamente a México.
Contexto político-electoral: Las declaraciones de la fiscal general Pam Bondi, quien el 25 de junio de 2025 incluyó a México en una lista de “enemigos” junto a Irán, Rusia y China, se alinean con la retórica de campaña de Donald Trump para las elecciones de 2024.
Según un análisis de Brookings Institution (junio 2025), esta narrativa busca capitalizar el tema del fentanilo para movilizar a la base republicana, desviando la atención de la crisis interna de opioides en EE.UU., donde 70,000 muertes por sobredosis se registraron en 2024 (CDC).
- El Doble Discurso de la Cooperación Binacional.
Colaboración operativa activa: Pese a la retórica beligerante, autoridades militares de México y EE.UU. sostuvieron reuniones estratégicas del 23 al 25 de junio de 2025 en el Comando Norte (Colorado Springs), según un comunicado del Pentágono.
Se acordaron avances en inteligencia compartida y operativos conjuntos contra cárteles, logrando una reducción del 15% en el flujo de fentanilo en la frontera en 2024, según la CBP.
Este contraste entre cooperación efectiva y narrativa pública evidencia una contradicción en la postura estadounidense.
Perspectiva de EE.UU.: La OFAC justifica las sanciones como una medida para proteger el sistema financiero global, argumentando que las instituciones mexicanas no implementaron controles suficientes contra el lavado de dinero.
Sin embargo, un informe del Financial Action Task Force (FATF, 2024) califica el sistema antilavado de México como “sustancialmente conforme”, lo que debilita la base de las acusaciones.
Respuesta mexicana: La presidenta Claudia Sheinbaum rechazó las acusaciones de Bondi el 26 de junio de 2025, declarando: “No seremos el chivo expiatorio de nadie”.
México exige que EE.UU. alinee su retórica con la cooperación operativa, respaldada por datos como los 2,500 decomisos conjuntos de fentanilo en 2024 (Semar).
- Intereses Geopolíticos y Riesgos para México
Amenazas al T-MEC: Según un informe de Integralia Consultores (junio 2025), un triunfo de Trump en 2024 podría derivar en aranceles del 25% a productos mexicanos y una renegociación agresiva del T-MEC en 2026, afectando los USD $900,000 millones en comercio bilateral anual. Las sanciones financieras, aunque no congelan activos, podrían reducir la confianza en el sistema bancario mexicano, que depende en un 40% de corresponsalías con bancos estadounidenses, según Banxico.
Ley Kingpin como arma geopolítica: La Ley Kingpin ha sido usada selectivamente contra economías consideradas “desobedientes”.
Sin embargo, EE.UU. enfrenta su propia contradicción: es el mayor consumidor global de opioides (80% de la producción mundial, según la ONU), y empresas como Purdue Pharma, responsables de la crisis de adicciones, han pagado multas de USD $8,300 millones sin consecuencias penales (DOJ, 2020).
- Estrategias de México: Resiliencia y Contraofensiva.
Tecnología financiera: México podría implementar sistemas de inteligencia artificial como Palantir Gotham (costo estimado: USD $50 millones) en la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) para monitorear transacciones en tiempo real, generando reportes auditables que desmientan acusaciones.
Un piloto de este sistema en 2024 identificó 1,200 transacciones sospechosas, según la SHCP.
Diplomacia y diversificación: En el G20 de 2025, México planea presentar un informe comparativo sobre sanciones asimétricas (HSBC vs. CIBanco), respaldado por datos del FATF, para exigir estándares equitativos.
Ampliar el uso de euros en el comercio con la UE, con una meta del 20% de transacciones para 2030, según el plan de diversificación de la Secretaría de Economía, reduciría la dependencia del dólar.
En 2024, el 12% de las transacciones con la UE ya se realizaron en euros.
Movilización social y legal: Auditorías ciudadanas lideradas por Transparencia Mexicana, que ha publicado 15 reportes sobre corrupción desde 2020, podrían fiscalizar bancos mexicanos para garantizar transparencia.
Una propuesta de Ley de Transparencia Financiera (Q3 2025) en el Congreso mexicano obligaría a países extranjeros a presentar evidencia verificable en acusaciones transfronterizas, con sanciones por daños reputacionales injustificados.
Soberanía y Datos contra la Politización.
México no es el “enemigo”, sino un reflejo de las contradicciones narcofinancieras de EE.UU., donde bancos sancionados en el extranjero operan con impunidad en casa.
La respuesta mexicana debe combinar tecnología de punta, diplomacia estratégica y marcos legales robustos para neutralizar el bullying geopolítico.
Con datos irrefutables, cooperación efectiva y alianzas globales, México puede reafirmar su soberanía y redefinir la narrativa bilateral.
